vedtak til lov
om nøkkelinformasjon om sammensatte
og forsikringsbaserte investeringsprodukter (PRIIPs-loven)
§ 1 Virkeområde
Loven gjelder markedsføring rettet mot ikke-profesjonelle
investorer av sammensatte og forsikringsbaserte investeringsprodukter
som angitt i PRIIPs-forordningen, og gjelder i tillegg til krav
i annet regelverk ved markedsføring og salg av slike produkter.
Departementet kan i forskrift fastsette at loven helt eller delvis
skal gjelde også for andre investeringsprodukter med tilsvarende
egenskaper som sammensatte eller forsikringsbaserte investeringsprodukter.
Loven gjelder for virksomhet i Norge og for
norske foretaks virksomhet utenfor Norge. Kongen kan i forskrift
gi regler om i hvilken utstrekning loven skal gjøres gjeldende for
Norges økonomiske sone og for Svalbard, Jan Mayen og bilandene.
Finanstilsynet kan i forskrift gjøre unntak fra loven for norske
foretaks virksomhet utenfor Norge og utenlandske foretaks virksomhet
i Norge.
§ 2 Gjennomføring av PRIIPs-forordningen
EØS-avtalen vedlegg IX nr. 31bg forordning (EU)
nr. 1286/2014 om nøkkelinformasjonsdokumenter om sammensatte og
forsikringsbaserte investeringsprodukter for ikke-profesjonelle
investorer (PRIIPs-forordningen), som endret ved forordning (EU)
2016/2340, forordning (EU) 2019/1156 og forordning (EU) 2021/2259,
gjelder som lov med de tilpasningene som følger av vedlegg IX, protokoll
1 til avtalen og avtalen for øvrig.
Departementet kan i forskrift gi nærmere regler
til utfylling av loven, herunder om utarbeidelse av nøkkelinformasjon,
om plikten til å gjøre nøkkelinformasjon tilgjengelig og om klage-
og tvisteløsningsordninger.
Departementet kan i forskrift gjøre endringer
i, herunder fastsette unntak fra, bestemmelsene gjennomført i første
ledd til gjennomføring av Norges forpliktelser etter EØS-avtalen.
§ 3 Definisjoner
I denne loven forstås med:
-
a. ikke-profesjonell
investor: fysisk eller juridisk person som skal anses som kunde
etter finansavtaleloven, forsikringsavtaleloven, finansforetaksloven, verdipapirhandelloven,
verdipapirfondloven, AIF-loven, forsikringsformidlingsloven eller
annet relevant regelverk, og som ikke kan regnes som, eller skal
behandles som, profesjonell kunde etter reglene i verdipapirhandelloven
§ 10-7.
-
b. varig medium: en innretning som angitt
i verdipapirfondloven § 1-2 første ledd nr. 10.
§ 4 Språk
Nøkkelinformasjonsdokument som distribueres
i Norge, skal være på norsk. Departementet kan gjøre unntak fra
kravet i første punktum ved forskrift.
§ 5 Tilsyn
Finanstilsynet fører tilsyn med overholdelse
av bestemmelsene gitt i eller i medhold av denne loven. Finanstilsynsloven
kommer til anvendelse.
§ 6 Administrative tiltak
Finanstilsynet kan suspendere eller forby markedsføring
av et investeringsprodukt hvis bestemmelsene angitt i § 7 første
ledd er overtrådt.
Finanstilsynet kan også forby at nøkkelinformasjon gjøres
tilgjengelig for ikke-profesjonelle investorer hvis dokumentet ikke
er i samsvar med bestemmelsene i PRIIPs-forordningen artikkel 6,
7, 8 eller 10, jf. § 2 første ledd, og påby offentliggjøring av
en ny utgave av nøkkelinformasjonsdokumentet.
Finanstilsynet kan pålegge produsent, rådgiver
eller selger av et investeringsprodukt å opplyse ikke-profesjonelle
investorer om pålegg eller sanksjon som er ilagt av Finanstilsynet,
og om hvordan investoren kan inngi klage mot foretaket, herunder
til hvilken klagenemnd det kan rettes et eventuelt krav mot foretaket.
§ 7 Overtredelsesgebyr
Finanstilsynet kan ilegge fysiske eller juridiske
personer overtredelsesgebyr dersom vedkommende eller noen som har
handlet på vegne av vedkommende juridiske person, forsettlig eller
uaktsomt har overtrådt PRIIPs-forordningen artikkel 5 nr. 1, artikkel
6, artikkel 7, artikkel 8 nr. 1 til 3, artikkel 9, artikkel 10 nr.
1, artikkel 13 nr. 1, 3 og 4, artikkel 14 eller artikkel 19. Overtredelsesgebyr
kan også ilegges den som ikke etterkommer Finanstilsynets pålegg.
I forskrift som gis i medhold av loven, kan det fastsettes at den
som forsettlig eller uaktsomt overtrer forskriften, kan ilegges
overtredelsesgebyr.
Medvirkning til overtredelse av bestemmelsene som
nevnt i første ledd kan sanksjoneres på samme måte.
Adgangen til å ilegge overtredelsesgebyr foreldes fem
år etter at overtredelsen er opphørt. Fristen avbrytes ved at Finanstilsynet
gir forhåndsvarsel eller fatter vedtak om overtredelsesgebyr.
Departementet fastsetter de øvre grensene for
overtredelsesgebyr for fysiske og juridiske personer i forskrift.
Departementet kan i forskrift gi utfyllende regler til bestemmelsene
i denne paragrafen, herunder regler om kvalifisert skyldkrav som
vilkår for å ilegge overtredelsesgebyr, nærmere regler om foreldelse
og regler om renter ved forsinket betaling av overtredelsesgebyr.
§ 8 Straff
Med bøter eller fengsel inntil ett år straffes
den som forsettlig eller uaktsomt overtrer bestemmelser som angitt
i § 7 første ledd.
§ 9 Taushetsplikt
Enhver som utfører arbeid eller tjeneste for
Finanstilsynet eller departementet, har taushetsplikt overfor uvedkommende
om identiteten til personer som har gitt meldinger, tips eller liknende
opplysninger om overtredelser av loven og tilhørende forskrifter,
og om andre opplysninger som kan gjøre identiteten kjent, med mindre
bruk av opplysningene er nødvendig som ledd i ytterligere undersøkelser
av overtredelsen eller etterfølgende rettsforfølgning av saken.
Taushetsplikten etter første punktum gjelder også identiteten til
den fysiske personen opplysningene gjelder. Taushetsplikten gjelder
også overfor sakens parter og deres representanter.
Enhver som utfører arbeid eller tjeneste for
Finanstilsynet eller departementet, har taushetsplikt overfor uvedkommende
om opplysninger som omhandler sanksjoner og andre tiltak som knytter
seg til overtredelse av regler i loven her, eller forskrifter i
medhold av loven, dersom offentliggjøring av opplysningene kan skape
alvorlig uro på finansmarkedene eller påføre de berørte parter uforholdsmessig
stor skade. Forvaltningsloven § 13, §§ 13 b til 13 e og § 13 g gjelder
ikke for opplysninger som nevnt i første punktum.
Departementet kan i forskrift gi regler som
utfyller reglene i første og annet ledd.
§ 10 Ikrafttredelse og overgangsregler
Loven gjelder fra den tid Kongen bestemmer.
Kongen kan sette i kraft de enkelte bestemmelser til forskjellig
tid. Departementet kan gi overgangsregler.
§ 11 Endringer i andre lover
Fra den tid Kongen bestemmer gjøres følgende
endringer i andre lover:
1. I lov 25. november 2011 nr. 44 om verdipapirfond
gjøres følgende endringer:
§ 8-3 overskriften skal lyde:
§ 8-3. Krav om nøkkelinformasjon
§ 8-3 annet ledd skal lyde:
(2) For fond som markedsføres
eller selges til ikke-profesjonelle investorer som definert i PRIIPs-loven,
gjelder reglene i PRIIPs-loven med forskrifter. For øvrige fond skal
nøkkelinformasjonen inneholde følgende, med mindre annet er bestemt
i forskrift:
-
1. identifisering
av fondet og tilsynsmyndigheten for fondet,
-
2. kort beskrivelse av investeringsmandat,
-
3. presentasjon av historisk avkastning
eller antatt avkastning,
-
4. informasjon om kostnader og tilknyttede
gebyrer,
-
5. risiko- og avkastningsprofil, herunder
veiledning og advarsler om risiko knyttet til investering i fondet,
-
6. angivelse av hvor og hvordan prospekt,
årsrapport og halvårsrapport er tilgjengelig, på hvilket språk dokumentene
er utformet og at disse dokumentene er kostnadsfritt tilgjengelige,
-
7. opplysning om at nøkkelinformasjon
ikke alene gir grunnlag for ansvar, hvis ikke informasjonen er villedende,
unøyaktig eller inkonsistent i forhold til opplysninger i prospekt,
-
8. angivelse av at informasjon om forvaltningsselskapets
godtgjørelsesordning er tilgjengelig på forvaltningsselskapets nettsted,
og at papirkopi av informasjonen sendes investor kostnadsfritt på
forespørsel.
§ 8-3 fjerde ledd nytt annet punktum skal
lyde:
Departementet kan i forskrift
også gjøre unntak fra regler om nøkkelinformasjon i denne loven
med forskrifter når forvaltningsselskapet for fondet følger kravene
til nøkkelinformasjonsdokument etter PRIIPs-loven med forskrifter.
2. I lov 20. juni 2014 nr. 28 om forvaltning
av alternative investeringsfond gjøres følgende endringer:
§ 7-1 første ledd annet punktum bokstav b
skal lyde:
§ 7-2 skal lyde:
(1) Ved markedsføring eller
salg av alternative investeringsfond til ikke-profesjonell investor
gjelder reglene i PRIIPs-loven med forskrifter.
(2) Departementet kan i forskrift gi nærmere
regler om nøkkelinformasjon, herunder innhold, format og fremstilling.